最近不僅是馬耳他在吸引加密貨幣企業(yè)到國內發(fā)展，其他與歐洲接壤并發(fā)展迅速的小國也加入了這一行列。最近，愛沙尼亞為數字加密貨幣交易平臺Coin Metro頒發(fā)提供錢包和交易服務的許可證。

健全的AML/KYC

Coin Metro，在瓦努阿圖注冊的外匯經紀商FX Pig旗下的平臺，宣布已經從愛沙尼亞政府那里拿到了從事數字加密貨幣交易活動所需要的兩項執(zhí)照。該公司可以持照提供法幣對數字加密貨幣的交易服務以及法幣和數字加密貨幣的電子錢包服務。

“虛擬貨幣”錢包牌照和交易所牌照是Coin Metro的第一對牌照，使該公司可以依法運營和吸引來自世界各地的客戶。據說這些牌照為反洗錢（AML）、反恐融（CTF）和了解你的客戶（KYC）建立健全的核查機制提供了框架。

這些執(zhí)照是在歐盟合規(guī)經營交易所的第一步，不久前公司以1200萬歐元完成了代幣銷售。公司下一步是設法拿到英國金融行為管理局（FCA）的電子錢包執(zhí)照。

Coin Metro的首席執(zhí)行官Kevin Murcko評論說：“我們沒有地域限制，我們的目標是在法律允許的范圍內提供簡單透明的交易服務。有了監(jiān)管做保障，Coin Metro為即將到來的立法風暴提供了一個避風港，這場風暴可能會關閉很多不合規(guī)的交易所。

處于前沿的愛沙尼亞

該公司談到把愛沙尼亞作為第一選擇時解釋說，因政府對加密貨幣的開放式監(jiān)管和積極態(tài)度，愛沙尼亞是一個從事加密貨幣活動的熱門地區(qū)。其中一個例子就是該國計劃發(fā)行一個由國家背書的數字加密貨幣——最近這項計劃在歐洲中央銀行的高壓下不得不縮小范圍。現在計劃將這些數字代幣作為一種激勵手段分發(fā)給國內的電子居民。

在被問及該管轄區(qū)的優(yōu)勢時，首席執(zhí)行官Murcko告訴news.bitcoin.com說：“我們選擇愛沙尼亞（并在那里建立總部）是因為它多年來一直是科技創(chuàng)業(yè)公司的溫床，整體上在技術和創(chuàng)新都很先進。最近幾年，該國一直在積極采用區(qū)塊鏈技術，希望走在分布式技術發(fā)展的前沿。愛沙尼亞是全球首個把病歷存儲在區(qū)塊鏈上的國家，這就是一個很好的例子。

“歐盟議會去年3月通過了第五次反洗錢指令（AMLD 5），歐盟有18個月的時間起草用于加密貨幣交易所和錢包服務的AML和KYC服務。愛沙尼亞是第一個制定和通過適用法律的國家，并且是目前唯一一個已經這樣做的國家。

“雖然馬耳他被吹捧為數字加密貨幣的中心，享有引入新立法的名聲（Bo彩，外匯等），但他們的加密貨幣監(jiān)管似乎缺乏堅實的基礎?；仡櫼郧暗男袠I(yè)監(jiān)管方式，這里并不是很理想?！彼a充說道。