加密貨幣交易者普遍抱怨的兩件事是，以前不需要驗(yàn)證的平臺(tái)現(xiàn)在要求提供身份證明文件，而且越來(lái)越多的交易場(chǎng)所不允許部分地區(qū)的居民使用。雖然用戶(hù)很自然會(huì)抨擊這些公司，但是明白，這通常是迫于監(jiān)管者的高壓和威脅。比如，美國(guó)就認(rèn)為自己可以打壓不受監(jiān)管的服務(wù)時(shí)，是不受?chē)?guó)界約束的。

法律的長(zhǎng)臂

美國(guó)財(cái)政部恐怖主義和金融情報(bào)辦公室（Office of Terrorism and Financial Intelligence）下的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)部門(mén)（FinCEN）負(fù)責(zé)人Kenneth a 。 Blanco在周四談到了該機(jī)構(gòu)對(duì)加密貨幣采取的措施。他發(fā)表的對(duì)于該行業(yè)的演講給我們最大的啟示就是，無(wú)論是否有管轄權(quán)，只要在某種程度上是在其范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)，美國(guó)政府都將會(huì)采取措施。

這位負(fù)責(zé)人解釋說(shuō)，所有轉(zhuǎn)賬相關(guān)的服務(wù)都必須遵守某種程度的AML/KYC標(biāo)準(zhǔn)，必須遵守關(guān)于加密貨幣對(duì)法幣和幣幣交易的監(jiān)管規(guī)定。公司必須在FinCEN登記，執(zhí)行反洗錢(qián)程序，建立保留記錄和報(bào)告的措施。他強(qiáng)調(diào)，“需要明確是，這些要求適用于海內(nèi)外的虛擬貨幣轉(zhuǎn)移商，即使海外公司在美國(guó)沒(méi)有實(shí)體，只要其全部或大部分業(yè)務(wù)在美國(guó)境內(nèi)展開(kāi)，也適用?！?/p>

Blanco還分享了一些有關(guān)該機(jī)構(gòu)工作成果的數(shù)據(jù)。他透露，自2014年以來(lái)，F(xiàn)inCEN和美國(guó)國(guó)稅局檢查了30%以上的注冊(cè)交易所和管理員，現(xiàn)在他們每月收到1500多份涉及“可疑活動(dòng)”的加密貨幣報(bào)告。

ICO和混幣器均受到監(jiān)控

雖然這位 FinCEN負(fù)責(zé)人的講話(huà)中，大部分是涉及“轉(zhuǎn)賬”的加密貨幣企業(yè)，但是還重點(diǎn)談到了幾個(gè)特定的部分。關(guān)于混幣器，他指出，“試圖隱藏虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬來(lái)源，提供匿名服務(wù)（即混幣）的企業(yè)屬于貨幣轉(zhuǎn)移商因此，具有監(jiān)管的義務(wù)?！?/p>

該負(fù)責(zé)人還特別提到了進(jìn)行ICO的項(xiàng)目?！半m然ICO的安排不同，根據(jù)不同結(jié)構(gòu)，可能會(huì)歸屬于不同的監(jiān)管部門(mén)管轄，但有一點(diǎn)是毫無(wú)疑問(wèn)的：FinCEN，還有我們?cè)赟EC和CFTC的伙伴，希望ICO企業(yè)履行所有的AML/CFT義務(wù)。如未能履行義務(wù)，或讓美國(guó)的金融系統(tǒng)面臨風(fēng)險(xiǎn)，我們?nèi)詴?huì)采取適當(dāng)行動(dòng)。”

Blanco 在其講話(huà)結(jié)束時(shí)警告說(shuō)，“FinCEN將會(huì)嚴(yán)厲打擊那些沒(méi)有嚴(yán)格根據(jù)美國(guó)法律履行義務(wù)的個(gè)人及企業(yè)，無(wú)論是以受害者為目標(biāo)，還是幫助那些以受害者為目標(biāo)的人。”