歐洲議會已經(jīng)投票通過對加密貨幣行業(yè)實施更為嚴格的監(jiān)管。加密貨幣交易所和錢包供應商需要引入客戶盡職調(diào)查程序，包括身份驗證。所有平臺要想為客戶提供服務，必須在注冊過程中實施客戶盡職調(diào)查。

處于更嚴密的監(jiān)管之下

歐盟議會的議員周四通過了去年12月歐洲理事會提出的一項對加密貨幣實施更嚴密監(jiān)管的協(xié)議。議會的新聞辦公室宣布，該決議以574個贊成票、13個反對票、60個棄權(quán)票通過。這項協(xié)議代表歐盟反洗錢法指令第五次更新。

該修正案旨在解決虛擬貨幣相關(guān)的風險問題。為了破除虛擬貨幣的匿名性，交易平臺和托管錢包供應商有義務實施客戶盡職調(diào)查，包括身份驗證程序。將來這些企業(yè)還需要注冊才能提供受監(jiān)管的交易和支付服務。

支付卡發(fā)卡商提供的匿名性也是打擊的對象。歐洲議會議員已經(jīng)同意降低的預付卡或虛擬卡的額度——從250歐元降為150歐元。這將會對那些作為非托管支付服務商提供法幣兌加密貨幣服務的公司產(chǎn)生影響。

歐洲官員稱，他們實施這些措施的部分原因是為了應對2015年和2016年巴黎和布魯塞爾的恐怖襲擊事件，以及巴拿馬文件曝光事件。“犯罪分子利用匿名性漂白非法所得或資助恐怖主義活動?！痹撔拚傅穆?lián)合匯報人Kri?jānis Kari??說道。新立法將“通過收緊對虛擬貨幣和匿名預付卡的政策解除對公民的威脅”。

“我們因洗錢、恐怖主義融資和偷稅漏稅損失了數(shù)十億歐元，這些錢本應用于我們的醫(yī)療、教育和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)?！彼耐翵udith Sargentini補充說，“通過擴大金融實體實施盡職調(diào)查的義務，實施更加嚴格的政策，讓那些躲在公司和信托背后的人無所遁形，凈化我們的金融體系?！?/p>

試圖相互協(xié)調(diào)

更新后的反洗錢指令將在《歐盟官方公報》發(fā)布三天后生效。歐盟成員國將有18個月的時間把新規(guī)轉(zhuǎn)為國家法律。這些政策將取代歐洲國家缺乏連貫性的政策。目前有個別成員國已經(jīng)實施了自己的監(jiān)管政策或是在等著出現(xiàn)一個統(tǒng)一的法律框架。

加密貨幣偷稅漏稅也是歐盟一個無法在國家層面協(xié)調(diào)的問題。今年報稅的稅率相差很大在0-50%之間。有些國家決定對加密貨幣利潤和收益實行現(xiàn)有的稅法。而其他國家為了向加密貨幣交易征稅，已經(jīng)在一定程度上承認數(shù)字加密貨幣。

目前為止歐盟唯一協(xié)調(diào)行動的是簽署建立歐盟區(qū)塊鏈合作關(guān)系宣言。本月初，22個國家同意合作推出在歐盟范圍內(nèi)適用的區(qū)塊鏈應用。該倡議旨在“避免在為公共和私營部門利益實施基于區(qū)塊鏈的服務時，各國采取各自的方案?！?/p>