并非所有的人都可以訪問(wèn)加密交易。根據(jù)你居住的地方的不同，你可能可以使用加密貨幣進(jìn)行交易，也可能無(wú)法使用加密貨幣進(jìn)行交易。實(shí)際上不同的國(guó)家有不同的加密貨幣法規(guī)，一些國(guó)家允許持有加密貨幣，而禁止交易。在其他一些國(guó)家，只要持有加密貨幣或比特幣就會(huì)受到法律制裁。

我們將重點(diǎn)介紹一些禁止加密貨幣交易的國(guó)家：

阿爾及利亞

2017年底，有傳言說(shuō)阿爾及利亞計(jì)劃完全禁止所有加密貨幣。2018年，阿爾及利亞《金融法》獲得通過(guò)，其中第117條規(guī)定：“禁止購(gòu)買(mǎi)、出售、使用和持有所謂的虛擬貨幣?！?/p>

根據(jù)該文件，不尊重這些行為將受到法律懲罰。

孟加拉國(guó)

早在2014年，孟加拉國(guó)就不太喜歡加密，當(dāng)時(shí)孟加拉國(guó)銀行向人們發(fā)出警告，如果他們使用比特幣，他們可能面臨最高12年的監(jiān)禁。2017年12月，央行正式發(fā)布通知，規(guī)定該貨幣不符合孟加拉國(guó)1947年《外匯管理法》、2009年《反恐怖主義法》和2017年《防止洗錢(qián)法》。

人們?nèi)栽诶^續(xù)進(jìn)行加密交易，但這后來(lái)促使孟加拉國(guó)的銀行和金融機(jī)構(gòu)制定更加嚴(yán)格的法規(guī)。

2018年2月19日，網(wǎng)絡(luò)犯罪部門(mén)助理副專(zhuān)員Nazmul Islam宣布，加密用戶(hù)和交易員將面臨起訴，同時(shí)表示他們“已經(jīng)找到了一些比特幣用戶(hù)，并正在尋找更多的比特幣用戶(hù)，以及一些正在進(jìn)行真實(shí)性檢查的網(wǎng)頁(yè)?！?/p>

玻利維亞

玻利維亞從未將加密貨幣視為合法，政府堅(jiān)決反對(duì)在該國(guó)使用加密貨幣。使用比特幣和其他加密貨幣可能會(huì)導(dǎo)致您被罰款或被捕，因?yàn)橛行┤艘蚪灰谆蜷_(kāi)采比特幣已經(jīng)被捕。

中國(guó)

2017年，中國(guó)人民銀行開(kāi)始禁止使用本地加密貨幣交易所，導(dǎo)致這些交易所關(guān)閉。然后，中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始致力于打擊國(guó)內(nèi)加密貨幣交易，而不僅僅是商業(yè)交易所。

盡管?chē)?guó)內(nèi)的加密貨幣交易在中國(guó)是被禁止的，但據(jù)報(bào)道人們一直在努力解決加密交易禁令。

厄瓜多爾

厄瓜多爾在2014年中期禁止使用比特幣和其他加密貨幣，以改革其金融狀況。

但是，人們?nèi)匀豢梢酝ㄟ^(guò)多種方式在國(guó)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)和出售比特幣和其他加密貨幣，因?yàn)榕c其他南美國(guó)家相比，厄瓜多爾的法律似乎沒(méi)有得到嚴(yán)格執(zhí)行。

埃及

加密貨幣在埃及是完全被禁止的，這也意味著與它們交易也是非法的。

“埃及主要的伊斯蘭立法者Dar al-Ifta發(fā)布了一項(xiàng)宗教法令，將使用比特幣進(jìn)行的商業(yè)交易歸類(lèi)為哈拉姆（伊斯蘭法律禁止的）?！?/p>

印尼

2018年初，印尼央行禁止使用所有加密貨幣。雖然一年后，該國(guó)將比特幣列為一種商品，但仍禁止使用。

印度

當(dāng)涉及到加密貨幣時(shí)，印度處于灰色地帶。該國(guó)仍在等待最高法院就虛擬資產(chǎn)做出決定。

2018年4月，印度儲(chǔ)備銀行（RBI）禁止銀行和受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)“處理或結(jié)算虛擬貨幣?！?隨后，有關(guān)規(guī)定禁止在國(guó)內(nèi)交易所進(jìn)行加密交易

2019年7月，一項(xiàng)針對(duì)加密貨幣的全面禁令被采用，排除了一種官方數(shù)字貨幣正在開(kāi)發(fā)的可能性。此外，一份向媒體披露的法案草案建議對(duì)“在印度領(lǐng)土上開(kāi)采、制造、持有、出售、交易、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、處置或使用加密貨幣”的公民處以監(jiān)禁。

摩洛哥

2017年11月，摩洛哥將比特幣和其他加密貨幣交易列為非法，就在幾天前，一家主要的摩洛哥數(shù)字服務(wù)公司MTDS透露，它將開(kāi)始接受比特幣支付。

在摩洛哥發(fā)送和接收任何加密貨幣都會(huì)被罰款。

尼泊爾

尼泊爾認(rèn)為比特幣和加密貨幣的交易是非法的。2017年還有幾起比特幣交易員被捕，一些被告最終被罰款和監(jiān)禁。

巴基斯坦

2018年4月，巴基斯坦國(guó)家銀行透露，在巴基斯坦，比特幣和其他加密貨幣/代幣/硬幣都是被禁止的。國(guó)家銀行還禁止組織和機(jī)構(gòu)為任何涉及虛擬貨幣的交易提供便利。

俄羅斯

盡管比特幣和加密貨幣在俄羅斯還不是非法的，但你不能用它來(lái)支付服務(wù)和產(chǎn)品，而且俄羅斯央銀行已經(jīng)禁止機(jī)構(gòu)接受加密貨幣。

即使交易還不是非法的，在2020年2月，俄羅斯聯(lián)邦安全局（FSB）和俄羅斯銀行宣布，俄羅斯將禁止使用加密貨幣支付。此外，俄羅斯央行正考慮禁止所有與加密貨幣相關(guān)的活動(dòng)，包括交易。這項(xiàng)新法律預(yù)計(jì)將于今年春天通過(guò)。

卡塔爾

在2020年1月6日，卡塔爾金融中心監(jiān)管局（QFCRA）表示，基于加密的服務(wù)不允許在卡塔爾金融中心內(nèi)或從卡塔爾金融中心運(yùn)行。

據(jù)有關(guān)部門(mén)表示，在金融中心提供加密交易服務(wù)的公司將面臨法律處罰?？ㄋ枌⒓用芏x為任何“可以作為可數(shù)字化交易或轉(zhuǎn)移的貨幣的替代品，并可用于交易和投資目的（不包括法定貨幣和其他貨幣工具）的任何有價(jià)值的東西”。

自2005年起，金融中心就有了專(zhuān)有的法律、監(jiān)管和稅收規(guī)則。新的禁令禁止虛擬資產(chǎn)的交換或轉(zhuǎn)移，或加密貨幣與法定貨幣之間的交換。

卡塔爾央行在2018年首次嘗試禁止比特幣交易，以“確保金融和銀行系統(tǒng)的安全”。

結(jié)語(yǔ)

加密貨幣已經(jīng)存在了十多年，但要讓監(jiān)管環(huán)境像傳統(tǒng)金融市場(chǎng)一樣發(fā)達(dá)，還有很長(zhǎng)的路要走。有許多國(guó)家仍然不確定如何處理和使用加密貨幣，但讓我們希望，在未來(lái)幾年，全球范圍內(nèi)將會(huì)有一個(gè)更健全的數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管基礎(chǔ)設(shè)施。