2019年6月，朋友Z說，“我錯(cuò)過兩次財(cái)務(wù)自由的機(jī)會(huì)。一次是波場(chǎng)，我投了ICO，但退幣了。另一次是投了幣安ICO，虧本賣了?！?/p>

Trx和Bnb，Z都是從還沒有進(jìn)市值排行榜就買入的，結(jié)果都跑到了市值前十的位置。漲幅都是100倍以上。

如果押中一個(gè)市值排行持續(xù)上升的幣，就可以發(fā)財(cái)了。這是一個(gè)投資思路。我們先從現(xiàn)在的市值排行榜看一看。

拿Coinmarketcap（下稱CMC）的數(shù)據(jù)來看。

在CMC排名前五的幣里，BTC、ETH、XRP、BCH和LTC。除了XRP，其他四種幣都是成功去中心化的。這四種幣的生態(tài)里，單獨(dú)離了誰都能繼續(xù)轉(zhuǎn)。

成功去中心化，并且足夠多的用戶基礎(chǔ)，是幣價(jià)的一個(gè)支撐。去中心化了，它就死不了了。有了用戶基礎(chǔ)，就一定有商業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)架在這上面，就可以形成網(wǎng)絡(luò)價(jià)值。

那些沒有用戶基礎(chǔ)的去中心化不算。

這五種幣都是有用的，所以才能形成用戶基礎(chǔ)。最大的功能就是它們有足夠大的交易深度、波動(dòng)性和用戶群體后，就可以做為金融工具。說白話，就是可以用來炒。

BTC可以當(dāng)貨幣，搞互聯(lián)網(wǎng)的長尾支付，跨國匯款等。ETH搞ICO，權(quán)益證明。XRP搞銀行間匯款。BCH和BTC形成競(jìng)爭關(guān)系，雖然處于非常弱勢(shì)的地位，但好歹有用。BCH發(fā)展了SLP協(xié)議，也可以和ETH展開競(jìng)爭。LTC也可以作為BTC的補(bǔ)充。

前五的幣也有往往有強(qiáng)大的商業(yè)機(jī)構(gòu)在上面構(gòu)建了商業(yè)利益。首先就是交易所，對(duì)這些幣都是鼎力支持。BTC、BCH和LTC有比特大陸、神馬這樣的礦機(jī)商，以及構(gòu)建出挖礦的整個(gè)生態(tài)。ETH有諸多錢包公司大力支持。

從這個(gè)角度講，所謂的去中心化，也就是多個(gè)強(qiáng)中心化。那種沒有多個(gè)強(qiáng)中心化機(jī)構(gòu)支撐的去中心化其實(shí)是相當(dāng)脆弱的。

總之，前五的幣，去中心化，有用，有人，有商業(yè)基礎(chǔ)。

在前五到前十的幣里，有USDT、EOS、BNB、BSV和門羅XMR。這些幣也有前五的幣一樣，有用、有人和商業(yè)基礎(chǔ)。只不過和前五的幣相比，相對(duì)較弱。

像USDT、EOS和BNB，都是非常有用的幣。BSV和XMR的用處就相對(duì)小了點(diǎn)。

這五種幣的商業(yè)機(jī)構(gòu)支撐現(xiàn)象更明顯。在去中心化的程度上是相對(duì)較弱的。比如USDT、BNB就是強(qiáng)中心化的幣。離了Tether公司USDT就完蛋了。離了幣安交易所，BNB就歸零了。

EOS、BSV、XMR的發(fā)展也強(qiáng)烈依賴于中心化的機(jī)構(gòu)Block.one，nChain等。這些強(qiáng)中心機(jī)構(gòu)得有錢有人有思想。

前十的部分幣位置也經(jīng)常性交換，除了BTC位置特別穩(wěn)定外，其他的都有波動(dòng)。再考慮到統(tǒng)計(jì)的誤差，前十的幣相差不會(huì)太大。

所以，模糊地歸納，要進(jìn)入CMC排名前十的幣，需要在去中心化、實(shí)際功能性、用戶群體和商業(yè)價(jià)值上有基礎(chǔ)。

反過來說，如果我想指望找到一個(gè)能在市值排行榜上往上爬的幣，就得看這個(gè)幣有沒有潛力在這幾個(gè)方面和比前十的幣相比勝出。

在前10到前20的幣里，比如典型的幾個(gè)，ADA、XLM、HT、TRX、DASH、ETC、NEO。

這些前20的幣是強(qiáng)中心化的，運(yùn)營主體必須很強(qiáng)大。這個(gè)幣的發(fā)展嚴(yán)重依賴于強(qiáng)中心機(jī)構(gòu)。它們必須有錢、有人、有思想、有影響力。

前20的幣一般會(huì)是有一個(gè)非常清晰的路線圖，用戶知道它們的未來進(jìn)化方向。

這些幣往往有一個(gè)非常響亮的亮點(diǎn)，這個(gè)亮點(diǎn)讓這個(gè)幣易于傳播和形成共識(shí)。而且在整體上，這些幣不會(huì)特別差。

如ADA是數(shù)學(xué)家搞的，有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)論證什么的。TRX營銷能力一流。DASH匿名幣，達(dá)世基金會(huì)運(yùn)營非常好。ETC是以太坊經(jīng)典，原版的以太坊。

這些幣在市場(chǎng)上的識(shí)別度非常清晰，用戶清晰地知道這是什么。

這些幣暫時(shí)往往沒什么用，處于在努力往前發(fā)展過程。

所以，模糊地歸納，在CMC排名前10到20的幣種，需要有一個(gè)強(qiáng)中心化的有資源的機(jī)構(gòu)來支撐，需要一個(gè)好故事。

反過來說，如果我們想找到一個(gè)能在市值排行榜往前20爬的幣，就得著眼于它們背后的運(yùn)營主體的實(shí)力，和它們講的故事的傳播力和可落地的前景。

而在前20的幣里選出一種能否有潛力往前10里擠的幣，就得看它能否真實(shí)產(chǎn)生有用的功能，有沒有潛力完成去中心化等。

也可以反過來想，如果你手里持有某個(gè)前10的幣，就要思考它有沒有可能被擠出前10的可能性，然后決定是否要賣掉，甚至長期做空。

在前20之后的幣，絕大多數(shù)都是非常陌生的了，而且波動(dòng)性非常大，找不出一個(gè)有跡可循的規(guī)律。

來源： 閃電HSL